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　　為推進(jìn)國(guó)有資本管理新轉(zhuǎn)變，聚焦資金保障發(fā)展新動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)市屬國(guó)企高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，防范化解重大資金風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)資金管控，提高資金效益，現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)市屬國(guó)企資金管理工作的有關(guān)要求通知如下：

　　一、開(kāi)展銀行陽(yáng)光評(píng)價(jià)，加強(qiáng)賬戶管理

　　市屬國(guó)企資金管理要以“公開(kāi)、透明、效益、安全、規(guī)范”為目標(biāo)，努力建立公正透明、安全優(yōu)先和權(quán)責(zé)統(tǒng)一的資金存放管理機(jī)制。嚴(yán)格規(guī)范銀行開(kāi)戶決策程序，采取競(jìng)爭(zhēng)性方式或集體決策方式，遵循客觀、公正、科學(xué)的原則，科學(xué)制定綜合評(píng)分法，設(shè)置評(píng)分指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)等，擇優(yōu)選擇開(kāi)戶銀行。銀行開(kāi)戶必須履行總經(jīng)理辦公會(huì)或董事會(huì)決議程序，落實(shí)外派財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理和董事長(zhǎng)聯(lián)簽背書(shū)制度。加強(qiáng)合作銀行綜合服務(wù)評(píng)價(jià)，將評(píng)價(jià)結(jié)果作為銀行賬戶管理以及業(yè)務(wù)開(kāi)展的重要依據(jù)。開(kāi)展銀行賬戶清理，減少“僵尸”賬戶資金沉淀，除定期存款賬戶和特定用途賬戶外，堅(jiān)決清理資金余額較小以及三個(gè)月或以上無(wú)資金進(jìn)出的銀行賬戶。規(guī)范銀行銷(xiāo)戶程序及備案管理，加強(qiáng)賬戶綜合監(jiān)管。

　　二、保障企業(yè)資金需求，加大直接融資

　　市屬國(guó)企要不斷探索新型融資模式，拓寬直接融資渠道，降低融資成本，豐富資金來(lái)源，滿足企業(yè)資金需求。充分利用國(guó)家政策，積極爭(zhēng)取低成本的國(guó)家中央專(zhuān)項(xiàng)建設(shè)貸款，加快推進(jìn)市屬國(guó)企重大項(xiàng)目建設(shè)。充分利用我市創(chuàng)新地方政府專(zhuān)項(xiàng)債品種的契機(jī)，搶抓政策機(jī)遇，主動(dòng)對(duì)接財(cái)政，做好地方政府專(zhuān)項(xiàng)債申報(bào)發(fā)行工作。積極發(fā)行公司債、企業(yè)債、項(xiàng)目收益?zhèn)?，擴(kuò)大債券融資規(guī)模。充分利用證券市場(chǎng)，通過(guò)上市、定向增發(fā)、配股和“新三板”掛牌融資，吸收各類(lèi)資金充實(shí)和補(bǔ)充實(shí)體企業(yè)資本。努力提高企業(yè)資信評(píng)級(jí)，對(duì)接多層次資本市場(chǎng)，有效解決“大投資”融資需求。

　　三、強(qiáng)化資金運(yùn)營(yíng)管理，提高資金效益

　　市屬國(guó)企要密切關(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及銀行利率、匯率變動(dòng)，根據(jù)市場(chǎng)走勢(shì)和金融環(huán)境政策變化，加強(qiáng)現(xiàn)金流入流出管理，確保資金供求動(dòng)態(tài)平衡。根據(jù)企業(yè)的資金狀況，統(tǒng)籌優(yōu)化資金存放方式，企業(yè)可在本金安全、收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，自行開(kāi)展貨幣基金、銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、系統(tǒng)內(nèi)控股企業(yè)發(fā)行的融資類(lèi)金融產(chǎn)品等類(lèi)型的理財(cái)投資，持續(xù)加強(qiáng)國(guó)資系統(tǒng)企業(yè)間資金協(xié)同，盤(pán)活存量資金。對(duì)于已開(kāi)展資金集中管理的市屬國(guó)企，由財(cái)務(wù)公司或結(jié)算中心統(tǒng)籌管理，提高閑置資金的收益水平。提高存貨管理水平，加快存貨周轉(zhuǎn)，控制存貨資金占用。加強(qiáng)應(yīng)收款項(xiàng)管理，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)催收管理，確保資金按時(shí)回籠。關(guān)注預(yù)付、應(yīng)付款項(xiàng)管理，嚴(yán)格控制預(yù)付資金支付條件，重視資金的時(shí)間價(jià)值，提高資金的周轉(zhuǎn)效率和使用效益。

　　四、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，深化產(chǎn)融結(jié)合

　　市屬國(guó)企處于改革發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵時(shí)期，要提高產(chǎn)融結(jié)合力度，進(jìn)一步服務(wù)市屬國(guó)企實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，全力提升資金統(tǒng)籌能力，推動(dòng)國(guó)有資本做強(qiáng)做優(yōu)做大。根據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和資金運(yùn)行情況，支持和鼓勵(lì)具備條件的企業(yè)集團(tuán)通過(guò)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、內(nèi)部結(jié)算中心、資金池等實(shí)現(xiàn)資金集中統(tǒng)一管理，資金集中度要提高到80%。要充分利用金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的政策便利，進(jìn)一步加強(qiáng)與銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的合作，爭(zhēng)取更多資金和政策支持。積極利用境外低成本資金，支持市屬國(guó)企經(jīng)濟(jì)發(fā)展。鼓勵(lì)實(shí)力雄厚的市屬國(guó)企聯(lián)合具有資質(zhì)的商業(yè)銀行，設(shè)立創(chuàng)新型專(zhuān)業(yè)科技金融公司，不斷深化市屬國(guó)企產(chǎn)融新結(jié)合。

　　五、盤(pán)活資產(chǎn)增強(qiáng)盈利，降杠桿穩(wěn)負(fù)債

　　市屬國(guó)企要落實(shí)國(guó)有企業(yè)降杠桿、穩(wěn)負(fù)債要求，把資產(chǎn)負(fù)債率降低至65%以下。加大力度盤(pán)活企業(yè)存量資產(chǎn)，提高資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效率，增加企業(yè)盈利能力。個(gè)別負(fù)債率超過(guò)65%的企業(yè)，應(yīng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)投資發(fā)展和舉債經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，嚴(yán)控低效業(yè)務(wù)資金支出規(guī)模，嚴(yán)控占用資金規(guī)模大、回報(bào)周期長(zhǎng)、回報(bào)率水平低，且大幅增加企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)或表外債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目投資。高度重視投資收益與投資評(píng)價(jià)，根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，加快處置和退出“長(zhǎng)期不分紅、凈值低于成本”的各類(lèi)投資項(xiàng)目。切實(shí)加強(qiáng)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，降低財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，持續(xù)開(kāi)展提質(zhì)增效工作，確保企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率總體穩(wěn)中有降。

　　六、創(chuàng)新資金管理模式，加強(qiáng)集團(tuán)管控

　　直管企業(yè)要持續(xù)推進(jìn)統(tǒng)一賬戶管理、統(tǒng)一資金管理制度、統(tǒng)一籌資安排、統(tǒng)一支付流程、統(tǒng)一資金管理平臺(tái)，結(jié)合新情況和新發(fā)展，進(jìn)一步建立健全財(cái)務(wù)共享的集團(tuán)資金管控新模式。要不斷強(qiáng)化資金預(yù)算管理，提升預(yù)算管控力度，根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，科學(xué)合理的制定年度資金預(yù)算及編制三年資金滾動(dòng)計(jì)劃，嚴(yán)格按照預(yù)算籌措和運(yùn)用資金，對(duì)超預(yù)算和預(yù)算外資金安排應(yīng)嚴(yán)格實(shí)施相關(guān)審批程序包括聯(lián)審、聯(lián)簽等程序，建立資金預(yù)算定期分析制度，及時(shí)對(duì)資金預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，發(fā)揮資金預(yù)算的剛性約束功能。要加大資金管理信息系統(tǒng)建設(shè)力度，加快實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、資金、財(cái)務(wù)信息軟件的對(duì)接，利用信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)對(duì)資金的全范圍、全流程的監(jiān)督與控制，提高資金信息共享水平。

　　七、明確資金管理責(zé)任，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)

　　市屬國(guó)企是加強(qiáng)資金管控的責(zé)任主體，應(yīng)按照“權(quán)責(zé)清晰、有效制衡”的原則，層層明確落實(shí)資金管控相關(guān)責(zé)任。企業(yè)董事會(huì)應(yīng)履行資金管控制度建設(shè)、資金重大決策和資金風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)。企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)履行資金管控制度落實(shí)、資金運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)的控制和及時(shí)處置資金風(fēng)險(xiǎn)等職責(zé)。企業(yè)監(jiān)事會(huì)及審計(jì)部門(mén)應(yīng)履行資金管控制度監(jiān)督、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和督促整改等職責(zé)。財(cái)務(wù)部及分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)履行資金日常管控、收支統(tǒng)籌及審核資金業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)合法性等職責(zé)。高素質(zhì)的財(cái)務(wù)人員是資金管理的首要保障，市屬國(guó)企要高度重視財(cái)務(wù)管理人員隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高財(cái)務(wù)人員理論水平、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)踐能力，加強(qiáng)資金管控知識(shí)培訓(xùn)，開(kāi)展金融風(fēng)險(xiǎn)教育宣傳，切實(shí)增強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。

　　八、完善資金內(nèi)控制度，嚴(yán)堵管理漏洞

　　市屬國(guó)企要及時(shí)建立健全創(chuàng)新業(yè)務(wù)的資金內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)以基金形式設(shè)立的投資管理公司的資金管控，制定并嚴(yán)格執(zhí)行不相容崗位分離、授權(quán)審批、第三人復(fù)核等制衡性內(nèi)容，對(duì)涉及復(fù)雜、新型或特殊合同的資金交易，應(yīng)在“弄清交易規(guī)則、掌握交易信息、了解交易內(nèi)涵”的前提下實(shí)施。加強(qiáng)完善風(fēng)險(xiǎn)突出業(yè)務(wù)的資金管理制度，防范重大資金風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范統(tǒng)一投融資、境外資金、對(duì)外擔(dān)保、委托貸款及類(lèi)金融業(yè)務(wù)等管理制度，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)與資金管理制度的匹配和銜接，特別要全面梳理小貸公司存量貸款業(yè)務(wù)，清理違規(guī)貸款，對(duì)于新增貸款，應(yīng)堅(jiān)持小額分散原則，對(duì)同一實(shí)際控制人的貸款余額不得超過(guò)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，嚴(yán)格限制過(guò)橋貸款等風(fēng)險(xiǎn)較大的貸款規(guī)模。

　　九、強(qiáng)化資金安全管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)

　　市屬國(guó)企要高度重視資金安全，建立資金管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。隨著互聯(lián)網(wǎng)和電子支付方式的普及，積極防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等潛在風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)印鑒及密鑰管理，防范盜用等不法行為引發(fā)的資金損失風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步明確管理職責(zé)和權(quán)限，堅(jiān)持不相容崗位分離與制衡。強(qiáng)化對(duì)重大合同的聯(lián)審工作，規(guī)范履行資金支出程序，嚴(yán)格大額資金尤其境外大額資金支付審批手續(xù)，認(rèn)真落實(shí)資金聯(lián)簽制度。加強(qiáng)大額資金占用業(yè)務(wù)或有風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)管理，對(duì)授信、擔(dān)保、資金出借等業(yè)務(wù)，應(yīng)書(shū)面評(píng)估被擔(dān)保人或債務(wù)人的擔(dān)保、反擔(dān)保和還款能力。嚴(yán)格執(zhí)行抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、反擔(dān)保等資金保全措施，發(fā)生減值跡象應(yīng)及時(shí)采取措施鎖定資金損失。

　　十、加強(qiáng)管控監(jiān)督檢查，落實(shí)責(zé)任追究

　　市屬國(guó)企要加大資金內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況的審計(jì)檢查，嚴(yán)格落實(shí)問(wèn)題整改，提高資金損失責(zé)任追究力度，消除資金管理隱患，確保資金使用規(guī)范、高效、安全。

　　（一）資金使用部門(mén)加強(qiáng)日常操作規(guī)范性檢查，法律和財(cái)務(wù)部門(mén)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性檢查，審計(jì)部門(mén)加強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)檢查。對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)做好即知即改，對(duì)審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題除及時(shí)通報(bào)相關(guān)職能部門(mén)外，還應(yīng)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，重大問(wèn)題應(yīng)報(bào)告董事會(huì)，如發(fā)現(xiàn)涉及違紀(jì)違規(guī)線索的，應(yīng)及時(shí)移交紀(jì)檢部門(mén)。

　?。ǘ┘訌?qiáng)對(duì)重大投融資、境外經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)、預(yù)算外支付事項(xiàng)、貸款擔(dān)保、貿(mào)易融資等資金管控重要領(lǐng)域及風(fēng)險(xiǎn)集中等資金管控薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。

　　根據(jù)資金監(jiān)管需要，市屬國(guó)企通過(guò)智慧國(guó)資監(jiān)管平臺(tái)，按月上報(bào)現(xiàn)金流量分析報(bào)告、銀行存貸款、理財(cái)投資、大額資金占用等資金數(shù)據(jù)。強(qiáng)化外派監(jiān)事會(huì)主席、財(cái)務(wù)總監(jiān)對(duì)銀行開(kāi)戶決策程序、資金管理等事項(xiàng)的監(jiān)督，嚴(yán)格把關(guān)企業(yè)開(kāi)設(shè)銀行賬戶。市國(guó)資委將對(duì)資金管控工作推進(jìn)不力的市屬國(guó)企及責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，對(duì)符合責(zé)任追究情形的，依據(jù)規(guī)定開(kāi)展責(zé)任追究。